Bagaimana untuk melabur dalam mata wang kriptografi

Pertama, jangan gunakan kiriman ini sebagai nasihat pelaburan profesional. Ia semata-mata pendidikan dan boleh memberi inspirasi kepada anda untuk melakukan lebih banyak penyelidikan sendiri. Saya telah terlibat diri dalam kriptografi dan teknologi blockchain hanya selama enam bulan, dan jawatan ini merupakan cara bagi saya untuk merumuskan sentimen, metodologi dan falsafah saya mengenai pelaburan dalam ruang ini.

Pelaburan Cryptocurrency adalah permainan gila. Jika anda berani dan mempunyai banyak wang yang anda mahu berisiko, ia mungkin menjadi permainan yang menyeronokkan untuk dimainkan. Jika anda tidak begitu berani, atau anda tidak mempunyai banyak pendapatan atau simpanan yang boleh dibelanjakan untuk memulakan, saya sangat menasihatkan melabur dalam cryptocurrency kerana tiada siapa yang benar-benar tahu berapa banyak perkara ini akan bernilai dalam beberapa tahun. Sama ada cara, jika anda berminat untuk melabur, pos ini dapat membantu anda memulakan dengan cara berfikir secara kritis dan mendekati semua maklumat yang ada di sana.

Sesetengah Konteks

Mari kita terus masuk ke dalamnya. Saya mengkategorikan projek blockchain dalam 3 kategori:

  1. Wang (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash, dan sebagainya) - Projek-projek ini adalah pesaing dengan segera untuk mendapatkan wang, alias mereka mahu menggantikan atau menaikkan dengan ketara cara menggunakan wang tunai hari ini. Sekiranya projek-projek ini berjaya, mereka akan menggantikan bank dan proses kewangan hari ini. Anda akan dapat menggunakan kriptografi ini untuk membayar kopi anda, membeli rumah dari seseorang, dan menjimatkan tuisyen kolej anak anda, dengan keselamatan, fleksibiliti dan kelajuan yang lebih tinggi.
  2. Platform (Ethereum, Gelombang, Risiko, Tezos, Neo, dll.) - Projek-projek ini membuka jalan untuk Web 3.0, cara baru internet akan berfungsi. Pemaju boleh menggunakan platform ini untuk membina aplikasi tertentu, sama seperti pemaju hari ini menggunakan Swift dan Java untuk membuat aplikasi mudah alih iOS dan Android. Semakin berjaya projek anak-anak yang bertelur dari platform ini, semakin berjaya platform sendiri akan menjadi.
  3. Aplikasi (Filecoin, Augur, Golem, dan lain-lain) - Ini adalah aplikasi yang dibina di atas platform yang disebutkan di atas dan terdiri daripada majoriti berita ICO gila yang anda akan baca mengenai hari ini. Sekiranya ada yang membina "Airbnb yang terpencil", atau "Uber yang berpusat", projek-projek tersebut akan jatuh ke dalam kategori ini. Mereka melayani kes penggunaan tertentu.

Rangka Kerja Penilaian

Memandangkan konteks ini, bagaimanakah saya menilai sama ada projek akan berjaya atau tidak? Saya melihat tiga perkara:

  1. Pasaran Pas - Apakah masalah yang cuba diselesaikan oleh projek? Berapa banyak penyelesaian masalah itu? Faktor ini sangat penting. Walaupun teknologi seolah-olah sejuk atau orang yang bekerja di atasnya terkenal, jika pada tahap analisis anda, anda menganggap masalah itu tidak penting, mungkin tidak ada alasan untuk anda melabur dalam penyelesaiannya.
  2. Pasukan Pengasas - Kenapa mereka membuat projek ini, dan berapa seriusnya? Berapa banyak pengetahuan yang mereka ada pada subjek ini, dan apakah keupayaan mereka untuk melaksanakan rancangan mereka?
  3. Komuniti - Seberapa aktif orang bercakap tentang projek ini dalam talian? Adakah terdapat pemaju luar yang menyumbang kepada kod tersebut? Adakah orang sudah menemui aplikasi yang berguna untuk versi awal projek ini? Kejayaan projek blockchain sangat bergantung pada kesan rangkaian.

Satu contoh

Mari kita gunakan rangka kerja di atas dan melakukan analisis contoh Bitcoin, yang kini merupakan cryptocurrency paling lama, terbesar, dan paling berharga di dunia. Analisis contoh berikut membawa saya untuk melabur dalam Bitcoin. Apabila anda melakukan latihan ini sendiri, anda mungkin tidak yakin. Jangan gunakan analisis contoh ini sebagai justifikasi untuk pelaburan anda; ia tidak bertujuan untuk digunakan seperti itu. Contohnya hanya menerapkan rangka kerja di atas.

Pasaran pasaran (jumlah nilai)

Bitcoin mahu menjadi versi wang tunai yang lebih baik. Mari kita asumsikan Bitcoin dapat menangkap 2.5% aliran wang sempit dunia dalam 10 tahun. Seluruh rangkaian Bitcoin akan bernilai $ 650 bilion dolar, dan ketika saya menulis, Bitcoin mempunyai cap pasar sekitar $ 62 bilion dolar. Ini bermakna nilai rangkaian boleh berkembang lebih daripada 1000% dalam 10 tahun akan datang. Dengan andaian ini, jika saya meletakkan $ 100 ke Bitcoin hari ini, dalam 10 tahun ia akan bernilai $ 1000. Ini baik.

Sudah tentu, saya membuat banyak andaian di sini: 1) Bitcoin bertujuan untuk bersaing dengan aliran wang sempit, 2) Bitcoin akan berjaya menangkap sekurang-kurangnya 2.5% dari pasaran, 3) "syiling" baharu tidak diperkenalkan ke dalam sistem atau musnah, dan seterusnya dan seterusnya ..

Walau bagaimanapun, idea utama langkah ini adalah untuk mendapatkan rasa masalah bahawa pelaburan berpotensi anda menyelesaikan, dan kemudian memikirkan saiz dan nilai masalah itu sehingga anda tahu seberapa besar sepotong kue yang anda mungkin berakhir dengan jika anda membuat keputusan untuk bermain. Semakin banyak sumber yang anda periksa untuk langkah ini, semakin baik gerak hati anda.

Pasukan Pengasas

Bitcoin berasal sebagai idea dari orang atau kumpulan yang tidak dikenali, Satoshi Nakamoto, pada tahun 2008, dan kemudian diterbitkan sebagai kod sumber terbuka pada tahun 2009. Secara ringkasnya, tokoh Satoshi Nakamoto ini terdiri daripada pasukan pengasas projek Bitcoin. Meskipun mata wang digital telah diterokai secara teoritis sejak tahun 1980-an, Bitcoin merupakan projek pertama yang dapat digunakan dan digunakan secara meluas, kerana cara Nakamoto menyelesaikan masalah pengeluaran ganda. Itu cukup pintar.

Sehingga hari ini, Nakamoto memiliki kira-kira 1 juta Bitcoin, yang bernilai kira-kira $ 4 bilion dolar, dan menurut beberapa sumber, termasuk penyelidik dan perunding Ray Dillinger, Nakamoto belum menjual satu daripada mereka. Nakamoto tidak membuat Bitcoin sebagai skim piramid. Mereka tidak melakukannya untuk wang atau kemasyhuran. Mereka melakukannya kerana ia adalah teknologi yang hebat.

Hampir 10 tahun kemudian, Bitcoin masih sekitar dan bernilai $ 3500 setiap syiling. Passion dan prinsip yang membawa kepada kejayaan. Ini baik.

Komuniti

Untuk mendapatkan gambaran tentang betapa besar dan bersemangat komuniti sedia ada di sekitar Bitcoin, hanya Google "Bitcoin", periksa forum r / Bitcoin, ikuti perkembangan terkini pada perisian sebenar yang membuat Bitcoin apa itu, atau menyertai perbualan Twitter dapatkan pandangan. Ia aktif. Orang-orang menjualnya, membelanjakannya, membahaskan apa yang sepatutnya, dan yang paling penting: bekerjasama mengenainya. Ini baik.

Pada peringkat awal kitar hayat teknologi cryptocurrency, barometer yang baik untuk menentukan sama ada projek itu terlebih nilai adalah jika nisbah "talk tech" vs "bulan bercakap" benar-benar rendah. "Tech Talk" = perbincangan tentang ciri-ciri teknologi, gunakan kes-kes, protokol keselamatan, dan cara memperbaiki perkara. "Moon Talk" = perbincangan tentang berapa ramai orang Lamborghinis akan membeli dalam beberapa bulan selepas mengeluarkan wang.

Ramai bercakap bulan, tidak bercakap teknologi -> mungkin gelembung

Banyak bercakap teknologi, kurang bercakap bulan -> mungkin undervalued

Nota akhir

Tinggal jauh dari gembar-gembur tulen. Jangan buang wang ke sesuatu hanya kerana rakan anda meletakkan $ 1000 dolar dalam sesuatu 6 bulan yang lalu dan berubah menjadi $ 10,000. Ikuti rangka kerja di atas, dapatkan bukti yang banyak seperti yang anda boleh, dan yang paling penting, bersenang-senang belajar tentang teknologi baru yang menakjubkan ini! Walaupun semua duit syiling ini tidak bernilai apa-apa dalam 5 tahun, jumlah yang saya telah melabur telah memaksa saya untuk mempunyai "kulit dalam permainan" dan telah mendorong saya untuk belajar tentang politik, ekonomi, dan kriptografi pada tahap yang lebih mendalam daripada saya telah sebelum ini. Dan saya sudah bertemu dengan segelintir orang yang suka bercakap tentang teknologi, menulis perisian di atasnya, dan menelitinya. Jadi sekurang-kurangnya itulah yang menyeronokkan. Sekiranya anda baik-baik saja dengan hasil itu, anda mungkin merasa seronok juga.

Sekiranya anda baru bermula, berikut adalah beberapa lagi sumber:

Teruskan dengan berita

  • TokenEkonomi
  • CoinDesk
  • Altcoin Mingguan
  • Podcast tidak disenarai

Semak harga cryptocurrency

  • Cap Pasar Syiling
  • Indeks Syiling Dunia

Ketahui mengenai projek cryptocurrency baru

  • Smith dan Crown

Pergi ke sumbernya

  • Whitepaper Bitcoin
  • Ethereum Whitepaper

Apakah pertimbangan yang akan anda tambah pada rangka kerja ini? Beritahu saya dalam komen di bawah.